Деловое сотрудничество предполагает наличие открытых и честных отношений между партнерами. Но иногда оказывается иначе: фирма выглядит благополучно и привлекательно, а на самом деле нарушает законы или имеет большие долги. Необходимо проявлять осторожность и полагаться на документы, а не на слова и внешний вид.
Зачем нужна проверка контрагента?
Неплатежеспособность потенциального партнера приведет к судебным спорам и проблемам с оплатой. Чтобы уберечься от финансовых потерь, стоит потратить немого времени на сбор информации. Предварительная проверка контрагента от Компаниум позволит проанализировать деятельность компаний или ФОП и защитит от множества возможных неприятностей.
Что следует проверить?
Хотя стандартных правил и стандартов не существует, в основном, проверяются:
1. Регистрационные данные:
- смена владельцев и руководства, не состоят ли они в розыске;
- информация о конечных бенефициарах;
- вероятность регистрации в ОРДЛО.
2. Судебные процессы:
- административные – нет ли судебных споров с государством;
- хозяйственные – соотносятся ли указанные суммы с размером предприятия;
- уголовные дела – участие компании.
3. Документы ГФС предусматривают анализ данных налоговой службы:
- активность уплаты НДС;
- для ФЛП – уплату единого налога;
- отсутствие налогового долга.
4. Прочая полезная информация:
- известны ли случаи задолженности контрагента;
- нет ли санкций СНБО;
- есть ли связь с политиками.
Что можно узнать по ИНН (ЕГРПОУ)
В инструментах проверки система предполагает поиск по названию, адресу, фамилии директора и прочих атрибутах. ИНН для ФЛП, а ЕГРПОУ для юридических лиц являются уникальными номерами, поэтому при их использовании не может быть совпадений в поиске.
Проверка, занимающая несколько минут, сообщает:
- зарегистрирован ли такой код в Украине;
- дата регистрации и имя учредителя;
- вид деятельности;
- наличие налоговой задолженности.
Обычно этого достаточно, чтобы определиться с продолжением отношений. При необходимости можно провести более тщательное исследование и просмотреть полное досье.
Из чего состоит досье контрагента?
Системы, предназначенные для самостоятельной бизнес-аналитики, отображают карточки по конкретным предприятиям, которые могут содержать следующие разделы:
- обзор досье,
- финансы,
- история,
- общие данные,
- публикации,
- суды,
- лицензии,
- налоговые данные,
- связи,
- ВЭД.
Самостоятельная бизнес-разведка проводится с помощью бота, который помогает просмотреть всю имеющуюся информацию и сформировать нужную выписку. Подобные услуги позволяют вовремя оценить возможные риски и быстро принять нужное решение.
